Immobilien-Portfolio

Immobilien-Portfolio2 min Lesezeit

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Aktuelle Performance Immobilien-Portfolio:

Aktuelle Performance des Immobilien-Portfolios

dieses Jahr bis heute:
Rendite Immobilien-Portfolio – 22,8%
Zielrendite (Soll zeitanteilig) + 2,7%
(Stand 21.05.2020)

Aktuelle Zusammensetzung des Immobilien-Portfolios:

Aktuelle Performance des Immobilien-Portfolios

Ziel:

Das Immobilien-Portfolio wurde ins Leben gerufen, um neue Einnahmequellen für die Gesellschaft zu schaffen. Dabei boten sich Immobilien aus grundsätzlichen Überlegungen und persönlichen Umständen heraus an. Das Immobilien-Portfolio soll einen Gegenpol zum Aktien-Portfolio bilden und das Risiko streuen. Die anvisierte langfristige Rendite ist 7% pro Jahr. (Dabei gehen wir davon aus, dass die jährlichen Renditen durch Kredite anfänglich deutlich höher sind und sich im Verlauf von 30 Jahren mehr und mehr der Zielgröße annähern.)

Strategie:

Wir erwerben hauptsächlich Wohn-Immobilien, die wir langfristig halten werden. Wir konzentrieren uns auf vom Markt „verschmähte“ Orte. Dadurch können wir Wohnungen günstiger erwerben. Wegen des langen Zeithorizonts können wir Preisschwankungen nach unten aushalten. Deswegen müssen wir die Immobilien im Idealfall natürlich nicht verkaufen. Die Erträge sollen vor allem durch die Bewirtschaftung entstehen, nicht durch Verkauf. 
(Im Gegensatz zu Wertpapieren wird es im Immobilien-Portfolio eher selten zu Transaktionen kommen.)

Kommentar zum Immobilien-Portfolio

Die ersten zwei Investitionsobjekte sind zwei 3-Raum-Wohnungen in Chemnitz-Gablenz. Sie sind beide vermietet und werden größtenteils durch Kredite finanziert. Die Eigenmittel (und somit der Anfangsbestand des Portfolios), die in das Projekt einfließen, betragen 24.000 Euro. Die nicht verwendeten Eigenmittel parken wir in einem REIT-ETF, um in Zukunft eine Reserve oder Geld für weitere Objekte zu haben.

Wir erwarten, dass die Mieteinnahmen, nach Abzug der laufenden Kosten und Bildung einer Instandhaltungsrücklage, die Finanzierungsraten decken. So erwirtschaften wir dann einen kleinen Überschuss. Die Wertentwicklung des Portfolios wird in den ersten 5 bis 10 Jahren vom Grad der Entschuldung geprägt sein. Folglich wird mit jeder Kreditrate, die durch die Mieten bezahlt wird, der Tilgungsanteil den gesamten Wert des Portfolios erhöhen. Die Planzahlen zeigen, dass dadurch eine durchschnittliche jährliche Rendite deutlich über den geplanten 7% entsteht. Im weiteren Verlauf wird dieser Effekt dann abnehmen und die Mieteinnahmen und laufenden Kosten werden hauptverantwortlich für die Rendite sein. Letzt endlich wird die durchschnittliche Rendite entsprechend absinken.

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